Předmět Speciální seminář B (MKF_SPSB)

Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu MKF_SPSB - Speciální seminář B, Ekonomicko-správní fakulta, Masarykova univerzita (MU).

Materiál	Typ	Datum	Počet stažení

Cíl

Hlavní cíle kurzu jsou:- prohloubení znalostí studentů z pojišťovnictví a bankovnictví z aspektu komplexnějšího využití získaných poznatků s cílem skloubení teoretických poznatků a řešení praktických problémů;- analýza jednotlivých problémů bankovnictví a pojišťovnictví, tvořivý přístup k návrhu řešení a logické posouzení zpětné vazby.

Osnova

Tématický plán a obsahové zaměření seminářů (podle týdnů výuky):1. Úvodní seminář, organizace seminářů, podmínky hodnocení a ukončení předmětu, zadání seminárních prací2. Bankovní soustava, právní úprava, složení, druhy, harmonizace s EU; Centrální banka, funkce, nástroje, ECB a Evropský systém centrálních bank; Transmisní mechanismus měnové politiky; Mezibankovní platební styk v České republice, přeshraniční v EU a světový mezinárodní)3. Regulace a dohled obchodních bank a pojišťoven, pravidla podnikání bank a pojišťoven v České republice; Integrační a harmonizační procesy dohledu bank a pojišťoven v Evropské unii; Specializované bankovnictví, důvody jeho existence, druhy bank, produkty; Elektronická komunikace s obchodní bankou, aktuální trendy, platební karty)4. Podrozvahové operace obchodní banky, účtování, rizika, druhy bankovních záruk; Specifika účetnictví finančních institucí a pojišťoven, právní úprava, účetní závěrka finančních institucí a pojišťoven a její využití v řízení těchto subjektů; Aktuální produktové a systémové trendy v bankovnictví a pojišťovnictví; Právní ochrana spotřebitelů finančních služeb (soukromoprávní a veřejnoprávní ochrana spotřebitelů).5. Obchodní banka, funkce, kapitál, likvidita, rozbor bilance obchodní banky; Úvěry poskytované obchodními bankami, druhy, rizika, zajištění úvěrů, druhy úročení a splácení úvěrů; Vklady u obchodních bank, vkladové produkty a instrumenty, druhy úročení (jednoduché, složené, kombinované, spojité), spoření (krátkodobé, dlouhodobé, kombinace); Hospodaření obchodní banky, struktura nákladů a výnosů, finanční analýza banky.6. Alternativní formy financování, faktoring, forfaiting, rizikový kapitál, leasing; Investiční bankovnictví, vymezení, začlenění v bankovních systémech, druhy operací bank; Segmentace klientů v bankovnictví, vlivy působící na chování klientů, rozvoj a cena bankovních produktů.7. Definice pojištění, jeho význam a postavení v ekonomice a principy jeho fungování. Klasifikace pojištění, kritéria klasifikace a příklady. Charakteristika vybraného pojistného produktu; Definice pojistného vztahu, jeho obsah, účastníci, jejich práva a povinnosti. Charakteristika a obsah pojistných podmínek, jejich členění a význam; Charakteristika pojišťovací a zajišťovací činnosti v pojišťovnictví ČR a činností s nimi souvisejících (dle zákona o pojišťovnictví); Charakteristika zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví v podmínkách ČR, typy pojišťovacích zprostředkovatelů a podmínky jejich fungování (dle zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí).8. Charakteristika pojišťovnictví v ČR, jeho struktura a subjekty. Charakteristika sdružení (asociací) v pojišťovnictví, jejich význam, poslání a hlavní úkoly. Mezinárodní instituce v pojišťovnictví; Definice zajištění, jeho zásady, funkce a možnosti klasifikace; právní podstata zajištění (obecně i v ČR), zajistná smlouva a její klauzule; Proporcionální a neproporcionální zajištění – definice, metody, výhody a nevýhody, typy ručení; Definice pojistného trhu, jeho segmentace, základní ukazatele jeho úrovně a aplikace na podmínky ČR (včetně uvedení trendů); Penzijní systém v České republice a v další vybrané zemi – charakteristika, aktuální stav, prognóza vývoje, zařazení do typologie sociálních států.9. Hospodaření komerční pojišťovny, struktura výnosů a nákladů, finanční analýza pojišťoven; Metodologie řízení rizika v komerční pojišťovně, způsoby finančního krytí rizika; Solventnost komerční pojišťovny, význam a obsah Solvency II; Definice pojmu riziko z hlediska pojišťovnictví, klasifikace rizik, vztah pojištění a rizika, kriteria pojistitelnosti rizik.10. Technické rezervy – princip jejich tvorby a použití v životním a neživotním pojištění; finanční umístění – jeho zásady, limity a skladba; Oceňování pojištěného majetku, důvody a způsoby oceňování; Marketingové řízení bank a pojišťoven, nástroje marketingového mixu, marketingová strategie.11. Výpočet technických rezerv v životním pojištění – principy, postupy, Zillmerizace, využití pro další výpočty (změny smlouvy, odkup, dynamizace); Pravidelné výplaty z bankovního účtu a platby na bankovní účet – výpočty důchodů (bezprostřední, odložený, věčný), umořování dluhů (konstantní splátky, nekonstantní splátky)12. Teorie portfolia podle Markowitze – očekávaná výnosnost, riziko očekávané výnosnosti, efektivní hranice, stanovení optimálního portfolia (optimalizovaná funkce, postup optimalizace); Rovnovážné modely na kapitálových trzích (důvody existence, odvození CAPM, odvození APT); Výpočet pojistného v životním pojištění – principy, postupy, netto pojistné, brutto pojistné, jednorázové, běžné, področní, všeobecná rovnice ekvivalence, riziková a ukládací část pojistného13. Shrnutí témat a diskuse nad novými trendy v oblasti bankovnictví a pojišťovnictvíTutoriály jsou rozvrhově organizovány do tří čtyřhodinových bloků, podle tématických okruhů následovně:1. Témata č. 1 - 62. Témata č. 7 - 83. Témata č. 9 – 13

Literatura

povinná literaturawww.ckp.cz (webová stránka České kanceláře pojistitelů)Zákon o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla (v platném znění)Krajíček, J.: Ekonomika a řízení bank – Studijní materiály, Brno: 2010, 102 s., ISBN nepřiděleno.DVOŘÁK, P.: Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. Vyd. 1.,Praha: Linde, 1999. 475 s. ISBN 80–7201–141–3Zákon o oceňování majetku (v platném znění)webové stránky bank a komerčních pojišťovenZákon o spořitelních a úvěrních družstvech (v platném znění)časopis Ekonom – od roku 2008Zákon o podnikání na kapitálovém trhu (v platném znění)www.cap.cz (webová stránka České asociace pojišťoven)časopis Bankovnictví – od roku 2008www.cnb.cz (webová stránka České národní banky)Výroční zprávy České asociace pojišťoven – od roku 2005Zákon o změně zákonů v souvislosti se sjednocením dohledu nad fin. trhem (v platném znění)Zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí (v platném znění)Vyhláška ČNB o obezřetném podnikání bank, družstevních záložen a obchodníků s cennými papíry (v platném znění)www.ecb.int (webová stránka Evropské centrální banky)Zákon o pojišťovnictví (v platném znění)Občanský zákoník (v platném znění)www.mfcr.cz (webová stránka Ministerstva financí ČR)Zákon o změně některých zákonů ke stanovení kapitálových požadavků (v platném znění)Zákon o ČNB (v platném znění)Pojistné rozpravy z let 1991 – 2011Zákon o bankách (v platném znění)Pojistný obzor z let 2005 – 2011časopis Euro – od roku 2008Zákon o dluhopisech (v platném znění)www.czech-ba.cz (webová stránka České bankovní asociace)ELTON, Edwin J. Modern portfolio theory and investment analysis. 8th ed. Hoboken, N.J.: John Wiley & Sons, 2011. xviii, 727. ISBN 9780470505847. infoSMEJKAL, Vladimír a Karel RAIS. Řízení rizik ve firmách a jiných organizacích. 3., rozš. a aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2010. 354 s. ISBN 978-80-247-3051-6. infoDUCHÁČKOVÁ, Eva a Jaroslav DAŇHEL. Teorie pojistných trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010. 216 s. ISBN 9788074310157. infoČERVINEK, Petr a František ČÁMSKY . Finanční matematika - Distanční studijní opora. 2009. 91 s. infoRADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK a Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 7. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2009. 293 s. ISBN 978-80-247-3291-6. infoŘEZÁČ, František , Gabriela OŠKRDALOVÁ , Martin ŘEZÁČ , Miroslava ŠIKULOVÁ a Petr VALOUCH . Marketingové řízení komerční pojišťovny. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Tisk: BonnyPress, 2009. 210 s. ISBN 978-80-210-4799-0. infoBRADÁČ, Albert. Teorie oceňování nemovitostí. 8. přeprac. vyd. Brno: Cerm, 2009. 753 s. ISBN 978-80-7204-630-0. infoJÍLEK, Josef a Jitka SVOBODOVÁ. Účetnictví bank a finančních institucí 2009. 7. vyd. Praha: Grada, 2009. 584 s. ISBN 978-80-247-3048-6. infoVALOVÁ, Ivana a Dalibor PÁNEK . Bankovní regulace a dohled. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Ekonomicko-správní fakulta, 2008. 104 s. 4734/ESF – 17/08 – 17/99. ISBN 978-80-210-4726-6. infoREJNUŠ, Oldřich. Finanční trhy. Vyd. 1. Ostrava: Key Publishing, 2008. 559 s. ISBN 978-80-87071-87-8. infoČERVINEK, Petr . Pojistná matematika I. 1. vyd. Brno: ESF MU, 2008. 73 s. ISBN 978-80-210-4532-3. infoVALOUCH, Petr. Účetnictví komerčních pojišťoven. 2., přeprac. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2008. 110 s. ISBN 978-80-210-4582-8. infoZáklady pojišťování především průmyslových a podnikatelských rizik. Edited by Vladislav Páleník. Praha: Linde, 2007. 239 s. ISBN 978-80-7201-644-0. infoPOLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. Vyd. 1. Praha: C.H. Beck, 2006. xvii, 716. ISBN 80-7179-462-7. infoČEJKOVÁ, Viktória a Svatopluk NEČAS. Pojišťovnictví. Brno: Masarykova univerzita, 2006. 129 s. ISBN 80-210-3990-6. infoKRAJÍČEK, Jan. Marketing v peněžnictví. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2005. 132 s. ISBN 80-210-3659-1. infoPeněžní ekonomie a bankovnictví. Edited by Zbyněk Revenda. 4. vyd. Praha: Management Press, 2005. 627 s. ISBN 80-7261-132-1. infoDAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. Vyd. 1. Praha: Professional Publishing, 2005. 332 s. ISBN 80-86419-84-3. infoDUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. aktualiz. vyd. Praha: Ekopress, 2005. 178 s. ISBN 80-86119-92-0. infoBABOUČEK, Ivan. Regulace činnosti bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 2005. 318 s. ISBN 80-7265-071-8. infoHOWELLS, Peter a Keith BAIN. The economics of money, banking and finance :a European text. 3nd ed. Harlow: Prentice-Hall, 2005. xvii, 602. ISBN 0-273-69339-5. infoPETRJÁNOŠOVÁ, Božena. Bankovní management. Vyd. 1. Brno: Masarykova univerzita, 2004. 124 s. ISBN 80-210-3481-5. infoMISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 7th ed. Boston: Addison-Wesley, 2004. xxxix, 679. ISBN 0-321-12235-6. infoCIPRA, Tomáš. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: Grada, 2004. 260 s. ISBN 80-247-0838-8. infoČEJKOVÁ, Viktória, Svatopluk NEČAS a František ŘEZÁČ. Pojistná ekonomika. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2003. 145 s. ISBN 80-210-3288-X. infoREVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001. 782 s. ISBN 80-7261-051-1. infoREVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001. 782 s. ISBN 80-7261-051-1. infoMarketing management. Edited by Philip Kotler - Václav Dolanský - Stanislav Jurnečka. 10. rozš. vyd. Praha: Grada, 2001. 719 s. ISBN 80-247-0016-6. infoVERWILST, Herman. The future of retail banking in Europe: the fortis view. Brussels: The Joint office of the World Savings Banks Institute, 2001. 15 s. infoJÍLEK, Josef. Finanční rizika. 1. vyd. Praha: Grada, 2000. 635 s. ISBN 80-7169-579-3. infoCIPRA, Tomáš. Pojistná matematika :teorie a praxe. Vyd. 1. Praha: Ekopress, 1999. 398 s. ISBN 80-86119-17-3. infoSOKOLOVSKÝ, Zbyněk. Vitální banky. 1. vyd. [Praha]: Bankovní institut, 1999. 374 s. ISBN 80-7265-024-6. infoZIEGLER, Kamil. Finanční řízení bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997. 341 s. ISBN 80-902243-1-8. infoSŮVOVÁ, Helena. Specializované bankovnictví. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997. 398 s. +. ISBN 80-902243-2-6. infoPAYNE, Adrian. Marketing služeb. Translated by Veronika Dobešová. Vyd. 1. Praha: Grada, 1996. 247 s. ISBN 80-7169-276-X. infoVOSTATEK, Jaroslav. Sociální a soukromé pojištění. Vyd. 1. Praha: CODEX Bohemia, 1996. 601 s. ISBN 80-85963-21-3. infoHALL, M. Handbook of Banking Regulation and Supervision. 1989. ISBN Cambridge. info

Požadavky

Předpokladem pro zápis tohoto předmětu je absolvování všech předmětů předepsaných pro specializaci Bankovnictví a pojišťovnictví.

Garant

Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.

Vyučující

prof. Ing. Jiří Dvořák, DrSc.prof. PhDr. Tomáš Krejčík, CSc.Oleg DeevMgr. Silvie Kafková, Ph.D.Ing. Jan Krajíček, Ph.D.Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.Ing. Dalibor Pánek, Ph.D.