Předmět Investiční poradenství (KAM / INPOR)

Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu KAM / INPOR - Investiční poradenství, Fakulta sociálních studií, Ostravská univerzita v Ostravě (OU).

Materiál	Typ	Datum	Počet stažení

Obsah

Finanční plánování, investiční trojúhelník: očekávaný výnos, riziko, likvidita, jejich aplikace na podmínky osobních financí, typické cíle finančního plánování domácností, typy osobních plánů2. Systém životních rezerv, význam likvidní rezervy a pojištění3. Finanční matematika, časová hodnota peněz, aplikace na základní reálné životní situace domácnosti4. Pojistné produkty, životní a neživotní pojištění, jak se správně pojistit, nejčastější chyby klientů5. Penzijní připojištění, jeho filozofie, důchodový systém a jeho reforma, parametry penzijního připojištění v ČR, místo penzijního připojištění v portfoliu finančních produktů klienta6. Cenné papíry, základní druhy cenných papírů, dluhopisy, akcie, podílové listy7. Otevřené podílové fondy, filozofie, druhy fondů, místo otevřených podílových fondů v portfoliu domácností8. Stavební spoření, filozofie, parametry stavebního spoření v ČR, místo stavebního spoření v portfoliu finančních produktů klienta9. Bankovní produkty, vkladové a úvěrové produkty, hypotéční a spotřebitelský úvěr, kreditní karty10. Zásady tvorby portfolia finančních investic, dobrý a špatný dluh, investiční proces, diverzifikace, pravidelné investování11. Inflace, úrokové sazby, měnové kurzy a jejich vliv na finanční plánování domácností, investice do reálných aktiv12. Finanční instituce v ČR, historie a vývoj finančních institucí z pohledu osobních financí13. Finanční nezávislost, finanční svoboda, vysvětlení pojmů a jejich význam pro finanční plánování domácností, cash-flow kvadrant

Získané způsobilosti

Student se orientuje ve finančních produktech pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Student srovnává zásady práce finančního poradce s ostatními poradenskými činnostimi. Student uplatňuje teoretické znalosti při sestavení rodinného portfolia.

Literatura

nullStowers, J.E. Jak dosáhnout finanční nezávislosti. Praha: GRADA Publishing, 1996. SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha. GRADA Publishing, 2003. KIYOSAKI, R.T., LECHTER, S.L. Bohatý táta, chudý táta. Praha: PRAGMA, 2001. KIYOSAKI, R.T., LECHTER, S.L. Cashflow kvadrant. Praha: PRAGMA, 2001., 2001. TEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: Grada Publishing, 2003. KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2001. Tepper, T., Kápl, M. Peníze a vy. Praha: Prospektrum, 1994. KOHOUT, P. Peníze, výnosy a rizika. Praha: EKOPRESS, 1998. Kolektiv autorů. Životní pojištění. Praha: Grada Publishing, 2002.

Požadavky

Vypracování seminární práce - návrh portfolia finančních investic2. Zkouška, která má písemnou část (test z ob lasti investičních produktů a finančního poradenství) a ústní část. Zkouška:V celkovém součtu je nutno získat min. 55 bodů v uvedené skladbě. Celkové hodnocení: 55 - 69b. dobře70 - 85b. velmi dobře86 - 100b. výborně

Garant

Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.

Vyučující

Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.