Předmět Bankovnictví (FIU / BPBAN)

Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu FIU / BPBAN - Bankovnictví, Obchodně-podnikatelská fakulta v Karviné, Slezská univerzita v Opavě (SU).

Materiál	Typ	Datum	Počet stažení

Obsah

1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura2. Management aktiv bank3. Úvěrové obchody bank4. Produkty bank pro financování bydlení5. Úvěrové analýzy6. Management pasiv bank7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem8. Nelegální bankovní praktiky9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví10. Hospodaření bank11. Finanční analýza bank12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci13. Islámské bankovnictví1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační strukturaMísto a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Stav bankovnictví v České republice. Řízení bank a jejich organizační struktura. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.2. Management aktiv bankKlasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.3. Úvěrové obchody bankPrávní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.4. Produkty bank k financování bydleníMožnosti řešení bytové situace. Řádný a překlenovací úvěr ze stavebního spoření. Hypoteční úvěr, americká hypotéka, variabilní hypotéka. Půjčky ze Státního fondu rozvoje bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů.5. Úvěrové analýzyAnalýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby - občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.6. Management pasiv bankDepozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.7. Regulace a dohled nad bankovním sektoremCíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance. Bankovní regulace a dohled v České republice.8. Nelegální bankovní praktikyPříčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictvíVymezení špinavých peněz. Postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.10. Hospodaření bankManagement banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.11. Finanční analýza bankSpecifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanciCharakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank. Formy bankovnictví mimo bilanci.13. Islámské bankovnictvíZákladní principy islámského bankovnictví ve srovnání s principy tradičního bankovnictví. Charakteristika základních produktů islámského bankovnictví. Islámské banky v Evropě.

Získané způsobilosti

Studenti budou seznámeni s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Získají detailní znalosti o aktivech a pasivech bank, hospodaření bank, vybraných bankovních produktech i o nelegálních bankovních praktikách.

Literatura

Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. VODOVÁ, P. Bankovnictví. Karviná: SU OPF, 2013. POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7.KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0.DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X.ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6.Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5.MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elgar,, 2005. ISBN 1 84376 789 9.SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0.PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3.HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3.VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8.KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7.FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9.MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4.

Požadavky

Povinná účast na seminářích 25 %.Diskuze, seminární práce, průběžný test, závěrečná ústní zkouška.

Garant

Doc. Ing. Pavla KLEPKOVÁ, Ph.D.

Vyučující

Doc. Ing. Pavla KLEPKOVÁ, Ph.D.