Předmět Finanční poradenství (FIU / BPFPO)
Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu FIU / BPFPO - Finanční poradenství, Obchodně-podnikatelská fakulta v Karviné, Slezská univerzita v Opavě (SU).
Top 10 materiálů tohoto předmětu
Materiály tohoto předmětu
Materiál | Typ | Datum | Počet stažení |
---|
Další informace
Obsah
1. Finanční plánování2. Životní rezervy3. Finanční matematika4. Bankovní produkty5. Penzijní připojištění6. Pojištění7. Cenné papíry, otevřené podílové fondy8. Stavební spoření9. Zásady tvorby portfolia finančních investic10. Makroekonomika a reálné investice11. Finanční poradce12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí13. Finanční inteligence1. Finanční plánováníRodinné účetnictví. Cash flow. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.2. Životní rezervyRozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.3. Finanční matematikaFinanční matematika jako nástroj hodnocení investic, výpočet budoucí hodnoty investice, anuity atd.4. Bankovní produktyStruktura a úroveň úrokových sazeb. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Měření toku příjmů z finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.5. Penzijní připojištěníVznik penzijního připojištění. Základní principy a výpočetní aspekty penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění.6. PojišťovnictvíZákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Výdaje domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění a jeho potřebnost. Pojišťovnictví a daně.7. Stavební spořeníFilosofie a základní principy stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.8. Cenné papíry, otevřené podílové fondyCenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip, základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.9. Zásady tvorby portfolia finančních investicPostup při sestavování portfolia. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.10. Makroekonomika a reálné investiceMakroekonomické vazby, vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice, výhody a nevýhody těchto investic.11. Finanční poradceZáklady práce finančního poradce. Finanční poradce a prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství.12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financíStavební spoření, penzijní fondy, komerční pojišťovny a otevřené podílové fondy v ČR.13. Finanční inteligenceFinanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta. Sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.
Získané způsobilosti
Student se bude umět orientovat na trhu finančních produktů a bude je schopen využít v rámci tvorby portfolia domácnosti.
Literatura
RADOVÁ, J., DVOŘÁK, P., MÁLEK, J. Finanční matematika pro každého. Praha : GRADA Publishing, 2009. ISBN 978-80-247-3291-6.KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2010. ISBN 978-80-247-3315-9.SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. GRADA Publishing, 2010. ISBN 978-80-247-3486-6.SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2004. ISBN 80-247-1098-6.KENNEDY, D., KIYOSAKI, R.T., SUTTON, G. Real Estate Loopholes: Secrets of Successful Real Estate Investing. New York, 2003. ISBN 978-0446691352.KIYOSAKI, R.T. Rich Dad, Poor Dad: What the Rich Teach Their Kids About Money--That the Poor and Middle Class Do Not!. KIYOSAKI, R.T., LECHTER, S.L. Rich Dad s Cashflow Quadrant: Rich Dad s Guide to Financial Freedom. Brendwood, 2000. ISBN 978-0446677479.KIYOSAKI, R.T. Rich Dad s CASHFLOW Quadrant: Rich Dad s Guide to Financial Freedom. Scottsdale, 2011. ISBN 978-1612680057.KIYOSAKI, R.T. The Business of the 21st Century. ISBN 978-8183222600.SYROVÝ, P. Financování vlastního bydlení. Praha: GRADA Publishing, 2005. ISBN 80-247-1097-8.STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0247-9.GLADIŠ, D. Naučte se investovat. Praha: GRADA Publishing, 2005. ISBN 80-247-1205-9.FILIP, M. Osobní a rodinné bohatství : kam s penězi. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-416-3.BELSKY, H., GILOVICH, T. Proč chytří lidé dělají hloupé chyby když jde o peníze. Praha: Práh,, 2003. ISBN 80-7252-073-2.KAFKOVÁ, KOLEKTIV AUTORŮ ČAP. Životní pojištění. Praha GRADA, 2002. ISBN 80-247-0146-4.
Požadavky
Povinná účast na seminářích 25 %.Seminární práce a její obhajoba, diskuse, zápočtový písemný test.
Garant
Doc. Ing. Pavla KLEPKOVÁ, Ph.D.
Vyučující
Doc. Ing. Pavla KLEPKOVÁ, Ph.D.Ing. Iveta PALEČKOVÁ, Ph.D.