Předmět Investiční a finanční poradenství (FIU / PIFP)

Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu FIU / PIFP - Investiční a finanční poradenství, Obchodně-podnikatelská fakulta v Karviné, Slezská univerzita v Opavě (SU).

Materiál	Typ	Datum	Počet stažení

Obsah

1. Finanční plánováníRodinné účetnictví - příjmy, výdaje. Cash flow - příjmy, výdaje. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.2. Životní rezervyCash Flow, rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.3. Finanční matematikaFinanční matematika jako nástroj hodnocení investic. Základní matematické formule pro výpočet budoucí hodnoty investice. Základní matematické vztahy pro výpočet anuity.4. Bankovní produktyÚroveň úrokových sazeb, reálné a nominální úrokové sazby, bezriziková reálná úroková sazba. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Současná hodnota. Měření toku příjmů z finančních aktiv, běžný výnos, výnos do doby splatnosti, ocenění finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.5. Penzijní připojištěníVznik penzijního připojištění a argumenty pro zavedení legislativního rámce pro tento finanční produkt. Penzijní připojištění v ČR i v jiných vybraných zemích a statistická čísla. Základní principy penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění. Penzijní fondy v ČR a statistika.6. PojišťovnictvíZákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Klasifikace výdajů domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění. Stanovení výše pojistné částky. Potřebnost pojištění. Pojišťovnictví a daně.7. Stavební spořeníHistorie stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Filosofie stavebního spoření. Základní principy stavebního spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.8. Cenné papíry, otevřené podílové fondyCenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip fondů. Základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.9. Zásady tvorby portfolia finančních investicObsah pojmu portfolio, jak ho vhodně sestavit. Postup při sestavování portfolia. Návrh finančního plánu a zásady při jeho sestavování. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.10. Makroekonomika a reálné investiceMakroekonomické vazby - vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice - nemovitosti, umění, starožitnosti, známky, mince apod. Výhody a nevýhody těchto investic.11. Finanční poradceZáklady práce finančního poradce. Finanční poradce a. prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství. Obchodní rozhovor, telemarketing, vedení obchodního rozhovoru poradce s klientem, řešení námitek klientů.12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financíStavební spoření v ČR a statistické údaje. Úvěr ze stavebního spoření a hypoteční úvěr. Penzijní fondy v ČR a statické údaje. Komerční pojišťovny v ČR a aktuální čísla. Otevřené podílové fondy, jejich výnosnost.13. Finanční inteligenceFinanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta, sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.

Získané způsobilosti

Student se bude umět orientovat na trhu finančních produktů a bude je schopen využít v rámci tvorby portfolia domácnosti.

Literatura

KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta, chudý táta. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-822-3.KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta radí, jak investovat. Praha: PRAGMA, 2002. ISBN 80-7205-889-4.KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Cashflow kvadrant. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-853-3.ŠLECHTOVÁ, J. Finanční a pojistná matematika. Karviná SU OPF, 2005. ISBN 80-7248-336-6.STOWERS, JE. Jak dosáhnout finanční nezávislosti. Praha: GRADA Publishing, 1996. ISBN 80-7169-337-5.SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1.Časopisy Osobní finance , Fondshop a Finanční poradce. RADOVÁ, J., DVOŘÁK, P. Finanční matematika pro každého. Praha: GRADA Publishing, 1997. STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0247-9.KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2001. ISBN 80-247-0074-3.DOČKAL, E. Kam s penězi. Olomouc: Rubico, 1998. ISBN 80-85839-20-2.JOHNSON, S. Kam se poděl můj Sýr?. Praha: Pragma,, 2000. ISBN 80-7205-798-7.CLASON, GS. Nejbohatší muž v Babylóně. Praha: JK + Pragma, 1996. ISBN 80-85387-30-1.SYROVÝ, P., NOVOTNÝ, M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1.TEPPER, T., KÁPL, M. Peníze a vy. Praha: Prospektrum, 1994. ISBN 80-85431-96-3.KOHOUT, P. Peníze, výnosy a rizika. Praha: EKOPRESS, 1998. ISBN 80-86119-06-8.BELSKY, H., GILOVICH, T. Proč chytří lidé dělají hloupé chyby když jde o peníze. Praha: Práh,, 2003. ISBN 80-7252-073-2.Propagační a interní materiály finančních institucí. STANLEY, TJ., DANKO, WD. Váš soused je milionář. Praha: Pragma, 1999. ISBN 80-7205-643-3.Webové stránky finančních institucí a serverů zaměřených na finanční a investiční poradenství. KAFKOVÁ, KOLEKTIV AUTORŮ ČAP. Životní pojištění. Praha GRADA, 2002. ISBN 80-247-0146-4.

Požadavky

Povinná účast na seminářích 25 %.Vypracování projektu, obhajoba projektu, diskuse, závěreční písemná zkouška.

Vyučující

Ing. Iveta PALEČKOVÁ, Ph.D.