Předmět Bankovnictví I. (1BP302)

Na serveru studentino.cz naleznete nejrůznější studijní materiály: zápisky z přednášek nebo cvičení, vzorové testy, seminární práce, domácí úkoly a další z předmětu 1BP302 - Bankovnictví I., Fakulta financí a účetnictví, Vysoká škola ekonomická v Praze (VŠE).

Materiál	Typ	Datum	Počet stažení

Obsah

Osnova1. Význam a místo bankovnictví v českém finančním systému. Systémové riziko a jeho naplnění ve finančních krizích. Finanční stabilita jako základní atribut funkčního finančního systému.2. Obecná charakteristika bankovní soustavy. Komerční a investiční bankovnictví. Modely uspořádání bankovního systému a jejich vývoj. Bankovní prostředí, druhy bank. Charakteristika jednotlivých institucionálních typů působících v české bankovní soustavě. 3. Obecná charakteristika banky a jejích funkcí. Podmínky pro založení banky. Jednotná bankovní licence. Bilance banky a její analýza (struktura a obsah položek rozvahy a podrozvahy banky). Princip reálnosti v ohodnocení bankovních aktiv a pasiv. Význam vlastního kapitálu banky. Regulatorní a ekonomický kapitál.4. Specifičnost corporate governance v bankovnictví. Banka jako akciová společnost (zákon o bankách, zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a další právní normy). Problematika compliance v bankovnictví. Postupy používané při hodnocení bank (dohledová autorita, ratingová agentura, klientské a investorské hodnocení).5. Aktivity bank na mezibankovním trhu. Vztahy mezi centrální bankou a komerčními bankami (s akcentem na českou bankovní soustavu) v rovině měnově politické. 6. Vymezení a klasifikace bankovních rizik, úvod do jejich řízení (základy bankovního managementu). Finanční deriváty jako nástroje zajištění proti rizikům. Koncept kapitálové přiměřenosti jako nástroj dohledu na finančním trhu. ČNB jako subjekt integrovaného dohledu nad finančním trhem.7. Historie českého bankovnictví (s akcentem na vývoj po r. 1989). Analýza významných trendů, které lze vysledovat ve světovém bankovnictví a jejich průnik do českého bankovního prostředí.8. Renesanční model vs. cloud banking model v bankovnictví. Vztahy mezi bankou a klientem. Ochrana klienta na finančním trhu. Klasifikace bankovních produktů. Typy cen používaných u bankovních produktů. Analýza základních produktových typů s akcentem na aktuální inovace v nabídce českých bank. Klientská reorientace v českém bankovnictví.9. Tuzemský, zahraniční a přeshraniční platební styk, způsoby jeho organizace a základní instrumenty (bankovní převody, šek, platební karta, dokumentární akreditiv). Přímé bankovnictví. Elektronické peníze a možnosti jejich využití. Platební karta jako nástroj realizace platebního styku. Platební systémy, systémy mikroplateb. Projekt SEPA. Běžný účet jako základní bankovní produkt. Bitcoin, Ripple.10. Depozitní bankovní produkty a jejich využití. Stavební spoření. Pojištění depozit. Produkty určené k investování. 11. Bankovní úvěrové produkty, průběh úvěrového vztahu, úvěrová smlouva. Řízení úvěrového rizika bankou. Typy úvěrů v české bankovní praxi. Alternativní formy financování (faktoring, forfaiting). 12. Směnka a její využití v bankovní praxi (náležitosti směnek, vznik, převod a zánik směnečných práv a závazků, proplacení směnky a její vymáhání, praktické využití směnek). 13. Zajištění úvěrů, bankovní záruky. Exportní financování.

Získané způsobilosti

Po úspěšném absolvování budou studenti schopni:- rozlišit jednotlivé institucionální typy působící v české bankovní soustavě, správně vnímat aktuální subjektovou typologii (charakteristika jednotlivých institucionálních typů působících v českém bankovnictví - úvěrová instituce, platební instituce, instituce elektronických peněz);- chápat význam bank v českém finančním systému,- rozumět operacím probíhajícím v mezibankovním prostoru;- orientovat se v regulatorních a dohledových opatřeních, které musí české banky akceptovat (včetně nových regulatorních a dohledových opatření aktuálně vznikajících v reakci na finanční krizi); - chápat podstatu aktuálních regulatorních konceptů Basel III a CRD IV;- zvládnout základy řízení rizik v bankovnictví v jejich aktuální podobě a základy bankovního managementu;- orientovat se v základních bankovních produktech;- rozumět aktuálním změnám ve světovém bankovnictví; - chápat základní prvky systému ochrany klienta na finančním trhu (nová právní úprava spotřebitelského úvěrování a platebního styku);- orientovat se v inovacích, které přináší digitalizace bankovnictví.

Literatura

TypAutorNázevMísto vydáníNakladatelRokISBNZMEJSTŘÍK, M. -- PEČENÁ, M. -- TEPLÝ, P.Bankovnictví v teorii a praxi = Banking in theory and practice.Praha:Karolinum, 2014.978-80-246-2870-7ZLIŠKA, P. -- ELEK, Š. -- MAREK, K.Bankovní obchody.Praha:Wolters Kluwer, 2014.978-80-7478-510-8DTEPLÝ, P.Navigátor bezpečného úvěru.Praha:Karolinum, 2013.978-80-246-2287-3DPŮLPÁNOVÁ, S.Komerční bankovnictví v České republice.Praha:Oeconomica, 2007.978-80-245-1180-1DDVOŘÁK, P.Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty.Praha:Linde, 2001.80-7201-310-6

Požadavky

žádné

Garant

doc. PhDr. Petr Teplý, Ph.D.

Vyučující

doc. PhDr. Petr Teplý, Ph.D.